У российских предпринимателей чаще стали появляться трудности с оплатой товаров от поставщиков из Китая. Они опасаются вторичных санкций и штрафов, поэтому тщательнее проверяют платежи. Из-за этого они идут дольше, зависают на неопределённый срок или возвращаются обратно.
В статье делимся, как отправить платёж в Китай, чтобы деньги дошли до контрагента. А также какие риски стоит учесть, чтобы не столкнуться с мошенничеством.
Основные способы оплаты партнёрам в Китай
Самый проверенный способ отправить деньги в Китай — найти российский банк, который не попал под санкции. Платежи можно отправлять двумя способами: в юанях и рублях.
Переводы в юанях
Шаг 1. Чтобы расплатиться с китайским контрагентом национальной валютой, откройте валютный счёт в юанях.
Открыть валютный счёт в Точке можно онлайн и бесплатно. Специалисты подскажут, как правильно заполнить документы по сделке, и будут на связи каждый день с 7:00 до 21:00 по мск, чтобы помочь разобраться в любых вопросах по платежам. Оставьте заявку, чтобы открыть валютный счёт.
Шаг 2. Пополните счёт: обменяйте рубли на юани. Деньги можно поменять по биржевому или банковскому курсу в интернет-банке, в зависимости от времени.
Шаг 3. Если сумма обязательств по контракту на импорт равна или превышает 3 000 000 ₽ в эквиваленте, а на экспорт — 10 000 000 ₽, его необходимо поставить на учёт.
Шаг 4. Заполните форму валютного платежа. Для этого в интернет-банке на главной странице перейдите во вкладку «Платежи» — «Валютный платёж». В полях есть подсказки, где и какую информацию нужно указать. В конце загрузите документы: например, договор или инвойс.
В Точке можно проконсультироваться с валютным помощником при отправке платежа в Китай. Он поможет создать платёж, проверит контракт с контрагентом и подскажет, если понадобится что-то исправить.
Переводы в рублях
Ещё не все китайские контрагенты соглашаются принимать рублёвые платежи, но сейчас это выгодный вариант для обеих сторон.
Ольга Гашанина, эксперт ВЭД в Точке:
В 2022 году все неохотно переходили с долларов на юани, но потом перестроились, и процесс заработал. Поэтому и сейчас ориентируйте китайских партнёров на платежи в рублях.
Юани идут за границу через иностранные банки-корреспонденты, а рубли — через российские. Поэтому вероятность, что рублёвый платёж успешно пройдёт — выше.
Если боитесь, что китайские партнёры не примут их, или уже сталкивались с отказами, продолжайте настаивать. Чем чаще предприниматели будут говорить своим контрагентам в Китае, что сейчас это единственный рабочий вариант, тем быстрее и спокойнее они начнут их принимать.
Если у вас заключён договор на оплату в юанях, подпишите дополнительное соглашение для перевода рублей. Сделать это можно в двух вариантах:
- о смене валюты договора на рубли;
- о возможности оплаты в юанях и в рублях.
Для перевода рублей юридическому лицу в Китае зайдите в интернет-банке в «Платежи и переводы» — «По реквизитам» — «Рубли за границу». Заполните поля и загрузите документы, на основании которых проводите оплату: например, договор или инвойс.
В Точке можно отправлять рубли не только в Китай, но и в другие страны. Проверим документы и сами исправим ошибку в реквизитах, если найдём, и пришлём вам платёж на подпись. А также будем следить за сроками по контракту и предупредим о возможном нарушении, чтобы избежать штрафа.
SWIFT-переводы
SWIFT — международная система, которая объединяет множество банков и позволяет переводить валюту за границу. SWIFT-переводы могут отправлять и физические, и юридические лица.
Однако сейчас зарубежные банки могут отклонять перевод через систему SWIFT, замораживать его или запрашивать дополнительную информацию о целях перевода. Поэтому, прежде чем переводить деньги в Китай таким способом, обсудите с контрагентом, сможет ли он их принять.
Текущие ограничения и контроль
Банки дружественных стран боятся попасть под санкции, из-за этого тщательнее проверяют платежи из России, либо не сотрудничают с РФ. Поэтому заранее узнавайте у специалистов банка, куда можно отправить переводы.
Ограничения есть на оплату определённых групп товаров по коду ТН ВЭД. Для определения кода для своего товара — воспользуйтесь онлайн-калькулятором.
В таможенном оформлении много нюансов, поэтому можно доверить его экспертам Точки. Поможем подготовить документы, подобрать коды ТН ВЭД и рассчитать сумму таможенных платежей.
Лимитов на отправку платежей для ИП и ООО нет.
Риски при переводе средств из России в Китай
При появлении проблем с переводом денег в Китай риск нарваться на мошенников стал гораздо выше. Чтобы не потерять деньги, соблюдайте следующие рекомендации.
- Оплачивайте товар через банковские счета и возите в белую. Поставщики могут просить перевести деньги на карту или через свой сайт. В таком случае высокий риск потерять деньги, так как эта сделка не защищена. При карго-доставке могут предложить безналичный перевод. Такие организации чаще всего занимаются обналом, банк увидит риски и уже на этом этапе заблокирует платёж. Если его пропустят, позже налоговая может установить обналичивание денег и проведёт проверку. Также товар, завезённый серым способом, нельзя официально продавать. За это назначают штрафы до 1 000 000 рублей и ограничение свободы до 2 лет.
- Заключайте договор. Прописывайте в нём все детали сделки. Укажите расчётный счёт компании, сроки и обязательства по отправке товара, как будет осуществляться проверка партии и возмещение средств в случае проблемы. После заключения проверьте договор на всех языках, на которых он составлен, чтобы версии не отличались по смыслу.
- Проверяйте поставщика на надёжность. Это снизит риск встретиться с перекупщиками, которые ставят высокую наценку, и аферистами, которые получают оплату и не отправляют товар.
В Точке можно заказать проверку иностранного контрагента, если вы не уверены в поставщике/производстве или только начинаете сотрудничать. Специалист проверит:
- существование организации по заявленному адресу;
- информацию о поставщике;
- качество товара перед отгрузкой.
Чтобы заказать проверку, напишите в чате интернет-банка «Проверка иностранного контрагента» и укажите данные поставщика или производства. А для проверки товара прикрепите техническое задание или документ с характеристиками, например, инвойс, упаковочный лист или спецификацию. А если вы ещё не клиент Точки, оставляйте заявку на сайте.